Названы критерии подозрительных операций с недвижимостью

Росфинмониторинг может наложить контроль на сделки с недвижимостью. Ряд прямых и косвенных признаков могут указывать на то, что жилье граждане приобретают для легализации преступных доходов. Российские нотариусы получили письмо, где подробно указаны критерии высокорисковых операций. Росфинмониторинг относит использование недвижимости для легализации к операциям с умеренными рисками.

Эксперты указывают, что жилье служит удобным методом, чтобы отмывать нелегальные доходы, ведь затраты при его приобретении чрезвычайно низкие. Помимо прочего, есть возможность покупки недвижимости за наличные. При этом любые операции, которые превышают 3 млн руб., должны пройти через обязательный контроль Росфинмониторинга.

Как уточняет это ведомство, риэлторы всегда оповещают соответствующие службы о подозрительных сделках. При этом агентства по продаже недвижимости в РФ являются не участниками сделки, а консультантами, так как через них не проходят финансы. По этой причине остается немаловажной вовлеченность нотариусов и банковских структур в процесс контроля.

Нотариальные структуры должны также информировать Росфинмониторинг в случае преступных и мошеннических схем. Сам список причин для подозрений является обширным. Это могут быть попытки скрыть имя реального участника сделки, использование наличных денег при расчетах или занижение цены. Подобные признаки Росфинмониторинг ранее обнародовал.

Но не каждая сделка с недвижимостью требует нотариального заверения. При условии, что собственник один, возможно заключение сделки в обычном письменном виде. По этой причине мошенники чаще всего ее и используют. При этом, как полагают эксперты, ряд критериев могут идти вразрез с правами нормальных покупателей или продавцов жилья.

Могут возникнуть проблемы при покупке 20-летним гражданином квартиры с очень дорогой ценой или при продаже имущества пожилым человеком. При этом остается совершенно непонятно, как точно и кто именно обязан проводить запрос информации о доходах клиента и их происхождении перед проведением сделки. У риэлторов для этого нет прав.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить